Dois números, duas perguntas diferentes
O saldo realizado responde quanto havia nas contas no recorte importado. A projeção responde quanto pode haver se as premissas se confirmarem. O IziCaixa usa cores e rótulos distintos para essas duas visões e mantém a data da informação junto ao valor.
A conta deve ser reproduzível
Saldo realizado = abertura + entradas efetivas − saídas efetivas. No exemplo da demonstração: R$ 18.000 + R$ 17.970 − R$ 11.120 = R$ 24.850. Transferências internas mudam o saldo de cada conta, mas não o total consolidado quando as duas pontas estão presentes.
O calendário importa tanto quanto o total
Um recebimento na sexta-feira não financia automaticamente uma conta que vence na quarta. A projeção precisa preservar as datas, marcar atrasos e permitir revisar premissas. Um total mensal confortável pode esconder um dia com saldo insuficiente.
- Confirme o período e a data da última atualização.
- Confira obrigações que ainda não aparecem no extrato.
- Revise a probabilidade e a data dos recebíveis.
- Observe o menor saldo previsto ao longo dos dias.
Teste as suas próprias premissas
A calculadora gratuita permite simular saldo inicial, entradas, saídas e uma reserva de segurança. Ela faz uma projeção agregada e explica suas limitações. Os valores ficam apenas na página e não são enviados a um banco ou a uma equipe comercial.
Compare os conceitos
| Visão | Considera | Não significa |
|---|---|---|
| Realizado | Movimentos efetivos importados | Saldo bancário em tempo real |
| Previsto | Realizado + compromissos futuros | Dinheiro garantido |
| Resultado | Receitas e despesas conforme o critério | Saldo livre para retirada |
Perguntas sobre sistema de fluxo de caixa empresarial
A projeção usa meu banco em tempo real?
Não nesta demonstração. Todos os movimentos são fictícios. No produto proposto, a origem e a atualização devem aparecer antes de qualquer decisão.
Saldo de caixa é lucro?
Não. Empréstimos, aportes, prazos de pagamento e investimentos podem alterar o caixa sem representar lucro do período.
Conteúdo educativo e proposta de produto. Exemplos fictícios. Atualização: 19/09/2026. Metodologia editorial.