Um valor igual não prova que é o mesmo pagamento
Dois recebimentos de R$ 1.000 no mesmo dia podem ter clientes diferentes. A proposta do IziCaixa combina valor, data e referência, preservando as alternativas quando a associação é ambígua. A decisão exige contexto: contrato, documento ou confirmação do responsável.
Importe com prévia; confirme com critério
O desenho do produto prevê OFX e CSV homologados, identificação da conta e erro por linha. Uma nova importação não deve duplicar o mesmo movimento nem consumir novamente a franquia. A demonstração usa um extrato de exemplo para mostrar a prévia e a deduplicação, sem aceitar dados bancários reais.
- Identifique conta, período e saldo de abertura.
- Confira linhas rejeitadas ou repetidas.
- Revise as sugestões de vínculo e categoria.
- Mantenha divergências visíveis até a resolução.
O líquido não conta tudo
Uma venda de R$ 1.000 com taxa de R$ 30 produz um recebimento de R$ 970. A conferência deve preservar os três valores e impedir que a tarifa seja lançada em duplicidade. A classificação contábil é validada pelo contador conforme o caso.
Termine com um saldo e uma lista de exceções
O fechamento operacional precisa dizer o que foi conferido e o que permaneceu em aberto. Uma pendência não deve desaparecer porque alguém ajustou o saldo. Quando existir ressalva, ela acompanha a versão exportada do período.
Compare os conceitos
| Situação | Conferência necessária |
|---|---|
| Transferência entre contas | Vincular as duas pontas; excluir de receita e despesa |
| Pagamento parcial | Conservar o saldo em aberto |
| Taxa descontada | Reconciliar bruto, taxa e líquido |
| Valor repetido | Usar referência; não confirmar pela quantia isolada |
Perguntas sobre conciliação bancária
O IziCaixa confirma tudo sozinho?
Não. Correspondências ambíguas e mudanças relevantes devem ser revisadas. Nesta demo, as sugestões são regras ilustrativas, sem um modelo de IA conectado.
Posso reimportar o mesmo extrato?
A demonstração identifica o exemplo já importado e preserva os totais. O produto deverá aplicar essa regra aos formatos bancários homologados.
Conteúdo educativo e proposta de produto. Exemplos fictícios. Atualização: 19/09/2026. Metodologia editorial.