Liste o trabalho, antes dos recursos
Importar um extrato, conferir uma categoria, pedir um documento e preparar um pagamento são atividades diferentes. Escreva quais já são feitas pela equipe, quais tomam mais tempo e quais não têm responsável. Isso esclarece se falta uma ferramenta, uma pessoa ou um processo.
Compare o custo com o mesmo escopo
Uma mensalidade de software não deve ser comparada diretamente com um serviço que inclui horas de uma equipe. No modelo do IziCaixa, o Assistido tem referência de R$ 199 por mês; a execução humana parte de R$ 499 adicionais. São hipóteses de oferta, ainda sem contratação, com unidades e responsabilidades distintas.
Defina o que conta como operação
O contrato do serviço deve dizer se uma operação é uma conferência, uma preparação, um pedido de documento ou outra tarefa. Também precisa esclarecer excedentes, retrabalho e aprovações. Expressões como “financeiro completo” ou “ilimitado” deixam perguntas importantes sem resposta.
Delegação não elimina governança
A empresa precisa saber quem prepara, quem aprova e quem executa no banco. Verifique como o prestador registra evidências e como você recupera os dados ao encerrar a relação. A automatização deve reduzir trabalho repetitivo sem ocultar quem responde por uma decisão.
Experimente o conceito
Conhecer o escopo de execução. Os dados são fictícios e não existe conexão bancária.